1390/11/7

سبک جدیدی از پولشویی!

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :پولشـویی ،عکس وکاریـکاتور ،

ژاپنی ها بر این باورند که شستن پول کثیف برایشان شانس می آورد! آن ها در مواقع خاصی پول های کثیف خود را می شویند تا بخت و اقبال به سوی شان رو کند.

سبک جدیدی از پولشویی

منبع: عصرایران


برچسب ها: پولشویی ، سبک جدیدی از پولشویی ،

دنبالک ها: این پول های خاکستری، سیاه و کثیف ، پول شویی چیست؟ ،

1389/10/20

این پول های خاکستری، سیاه و کثیف

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :پولشـویی ،

از سال 2000 به بعد ، پولشویی بزرگترین جرمی است که در جهان رخ می‌دهد با این حال کمتر کسی با مفهوم آن آشناست. حتی در کشورهای پیشرفته نیز که قوانین عریض و طویلی برای مقابله با پولشویی تدوین شده است، مردم عادی کمتر معنا و مصداق واقعی آن را می‌شناسند.

نخستین بار فردی به نام آلکاپون  گروهی را به نام آلکاپون‌ها تشکیل داد و این گروه در جریان روز از مردم اخاذی می‌کردند. با توجه به اینکه مالک خشک‌شویی‌های زیادی در امریکا بودند با این طریق وانموپولشویید می‌کردند که درآمد کسب شده را از این راه به‌دست آورده‌اند و نه از راه غیرمشروع. بدین ترتیب اصطلاح پولشویی شکل گرفت و ریشه آن به مالکیت خشکشویی‌ها توسط مافیا در ایالات متحد در دهه‌های 1920 و 1930 بر می‌گردد.

گروهی معتقدند که اگر چه پولشویی جنایت دهه1970 است ولی این اصطلاح اولین بار همراه با پدیده واترگیت در سال 1973 پیش آمده و پس از افشای جریان تاریخی واترگیت واژه پولشویی به ادبیات اقتصادی راه یافت.

پولشویی به‌عنوان جرم در دهه 1980 بویژه در مورد عواید حاصل از قاچاق مواد مخدر و داروهای روان‌گردان مورد توجه کشورهای غربی قرار گرفت.

انواع پولشویی

1- پول خاکستری: درامدهای حاصل از فروش کالا یا انجام دادن کارهای تولیدی است که معمولاً به جهت فرار از پرداخت مالیات از نظارت دولت پنهان می‌ماند.

2- پول سیاه: درامدهای حاصل از قاچاق کالا و شرکت در معاملات پرسود که خارج از عرف طبیعی در جامعه صورت می‌گیرد باعث پیدایش این پولها می‌شود.

3- پول کثیف: درامدهای حاصل از نقل‌وانتقال و قاچاق مواد مخدر و قمار و دیگر اعمال تبهکارانه است.

مصداق های پول کثیف


ادامه مطلب

برچسب ها: انواع پولشویی ، مصداق های پول کثیف ، روشهای پولشویی ، پولشویی در بخش مالی ، لقمان پاکروان ،

1389/10/5

شناسایی پول های کثیف

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :پولشـویی ،

پولشویی بر توزیع درآمد در سطح جامعه نیز تاثیر می‌گذارد. در سطوح وسیع، فعالیت‌های غیرقانونی نهفته، درآمد را از پس‌اندازکنندگان بزرگ به سمت سرمایه‌گذاران و پس‌انداز‌کنندگان کوچک یا از سرمایه‌گذاری‌های شفاف به سمت سرمایه‌گذاری‌هایی پرریسک و با کیفیت پایین هدایت می‌کند و درنتیجه بر رشد اقتصادی تاثیر خواهد گذاشت؛ همچنین سبب آلودگی مبادلات قانونی خواهد شد، به‌این صورت که اعتماد به بازارها و مبادلات قانونی به‌‌دلیل آلودگی ناشی از سطح وسیع اختلاس و کلاهبرداری‌ها مورد تردید قرار خواهد گرفت.از دیگر آثار پولشویی آن است که موجب شیوع بیشتر جرایم می‌شود و با کاهش تمایل به سرمایه‌گذاری در فعالیت‌های مولد؛ تضعیف بنیان‌های اقتصادی کشور پولشوییرا به دنبال دارد.

تضعیف بخش خصوصی نیز اثر دیگر مترتب بر آن است؛ چراکه پولشویان با هدف پنهان کردن عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی خود، با استفاده از شرکت‌های پیشرو، عواید مزبور را با وجوه قانونی مخلوط می‌کنند. از آنجا که این شرکت‌ها به وجوه غیرقانونی قابل‌توجهی دسترسی دارند که به آنها کمک می‌کند تا محصولات و خدمات خود را با قیمتی کمتر از سطح قیمت بازار ارائه دهند، این امر رقابت را برای شرکت‌های قانونی بسیار مشکل می‌کند و باعث بیرون رانده شدن آنها توسط شرکت‌ها و سازمان‌های مجرم از بازار و تضعیف بخش‌خصوصی قانونی در اقتصاد می‌شود. ازسوی‌دیگر تضعیف یکپارچگی و تمامیت بازارهای مالی را به دنبال دارد زیرا موسسه‌های مالی متکی به عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه در مدیریت مناسب دارایی‌ها و انجام به‌موقع تعهدات و عملیات خود با مشکلات بیشتری مواجهند.

نکته دیگری که در این میان بد نیست موردتوجه قرار گیرد این است که پولشویی کاهش کنترل دولت بر سیاست‌های اقتصادی را به دنبال دارد. در بعضی از کشورهای در حال توسعه این عواید غیرقانونی ممکن است میزان بودجه دولت را تحت‌تأثیر قرار دهد و در نتیجه کنترل دولت را بر سیاستگذاری‌های اقتصادی کاهش دهد. درواقع، گاهی حجم زیاد دارایی‌های انباشته شده مبتنی‌بر عواید حاصل از پولشویی، بازارها یا حتی اقتصادهای کوچک را در تنگنا قرار می‌دهد.

از دیگر آثار منفی پولشویی، فرار سرمایه به‌صورت غیرقانونی از کشور است. به‌این صورت که پول‌های خلاف برای تطهیر و سرمایه‌گذاری به کشورهای توسعه‌یافته غربی منتقل می‌شوند. 

چند اقدام برای شناسایی پول‌های کثیف


ادامه مطلب

برچسب ها: پولشویی ، شناسایی پول های کثیف ،

1389/07/17

پیشنهاد وزیر اقتصاد در مورد پولشویی

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :پولشـویی ،

وزیر اقتصاد با اشاره به اهمیت صحت و اصالت معاملات تجاری فی‌مابین کشورهای عضو سازمان کنفرانس اسلامی و مشارکت گروهی در اجرای قوانین مبارزه با پولشویی و تشکیل کارگروه‌های مربوطه به منظور اعمال سیاست‌های پولی تطهیر شده در میان کشورهای عضو، پیشنهاد داد: کمیته کومسک با مشارکت بیشتر کشورهای عضو نقش فعال‌تری در زمینه مبارزه با پولشویی و قوانین مربوطه ایفا كند و تجارب کشورهای موفق در این خصوص در جلسات مربوطه تبادل شود.
به گزارش ایسنا، شمس‌الدین حسینی، وزیر امور اقتصادی و دارایی در بیست و ششمین اجلاس کمیته کومسک که در استانبول ترکیه برگزار شد، در سخنانی گفت: رویکرد ما باید پیگیری استقرارساز و کار مبتنی بر عدالت و شایستگی ملت‌ها و ترویج الگوهای اسلامی در اقتصاد و مالیه جهان باشد. باید تلاش کنیم سهم کشورهای اسلامی را از حدود 9 درصد تولید و یا 10 درصد صادرات جهانی به سطح سهم 22 درصدی آن‌ها از جمعیت جهان برسانیم.

وی ادامه داد: ارتقای همکاری‌های درون‌گروهی در حوزه‌های سرمایه‌گذاری و تجارت، تعریف پروژه‌های مشترک و مشارکت‌ها از جمله با هدف ارتقای زیربنای کشورهای عضو، ارتقای نهادهای مالی چون گروه بانک توسعه اسلامی و عملیاتی ساختن موافقتنامه‌هایی چون سیستم تعریف ترجیحی، توسعه همکاری‌ها و تاسیس نهادهایی برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم که ثبات و آرامش کشورهای اسلامی را به چالش می‌کشد، از راهکارهای هم‌افزایی ظرفیت‌های اقتصادی کشورهای عضو OIC است.


ادامه مطلب

برچسب ها: وزیر اقتصاد ، پولشویی ، شمس‌الدین حسینی ،

معاون اول رئیس جمهور هماهنگی کامل میان سه قوه را برای مبارزه با پولشویی امری مهم و ضروری عنوان کرد و بر ضرورت پیگیری‌های بیشتر و مستمر دستگاههای ذیربط بر اساس برنامه های منسجم و نقشه راه تاکید کرد.

به گزارش خبرگزاری مهر محمدرضا رحیمی عصر در جلسه ستاد مبارزه با مفاسد اقتصادی که دوشنب شب برگزارشد، با بیان اینکه کسب هرگونه درآمد نامشروع در دین مبین اسلام نهی شده است، مبارزه با پول‌های حرام را از موضوعات مورد تاکید اسلام برشمرد و تصریح کرد: باید منشاء پولهای حرام و بادآورده شناسایی و از آن ممانعت شود.

در این جلسه گزارشی از اقدامات انجام شده در خصوص تهیه و تدوین دستورالعمل‌های مرتبط با آیین نامه اجرایی مبارزه با پولشویی از سوی دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی، بانک مرکزی، گمرک و دیگر دستگاههای ذیربط ارائه شد
.

همچنین بر اساس گزارش دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی مقرر شد گزارش‌های مربوطه از طریق بانک‌ها و سازمانهای مرتبط از جمله بیمه، مالیات و گمرک تهیه و ظرف سه ماه آینده به دبیرخانه شورای عالی مبارزه با پولشویی تحویل شود.
y;">معاون اول رئیس جمهور هماهنگی کامل میان سه قوه را برای مبارزه با پولشویی امری مهم و ضروری عنوان کرد و بر ضرورت پیگیری‌های بیشتر و مستمر دستگاههای ذیربط بر اساس برنامه های منسجم و نقشه راه تاکید کرد.



برچسب ها: معاون اول رئیس جمهور ، آیین نامه اجرایی مبارزه با پولشویی ،

1388/12/6

پول شویی چیست؟

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :مقالات  ،پولشـویی ،

اگر در خصوص این سوال که پول شویی چیست از مردم سوال بپرسیم پاسخ اکثر آنها این است که نمی دانیم. در این مقاله سعی کردم شما را با مسئله بسیار پیچیده پول شویی آشنا کنم.
پول شویی معادل فارسی money laundering  پول کثیف نیز ترجمه لغت به لغت dirty money  است. پول کثیف پولی است که از محل کسب و کارهای کثیف و غیر قانونی به دست آمده باشد .کسب و کارهایی همچون مواد مخدر ، قاچاق انسان ، خرید فروش زنان ، اختلاس در موسسات مالی و بانکها و مواردی شیبه این مسائل.
پول شویی یک پدیده تاریخی است .نخستین بار فردی بنام آکاپون گروهی بنام آکاپونها را تشکیل داد  و این گروه در جریان روز مره از مردم اخاذی می کردنند و برای پنهان کردن از شیوه عمل خود ، رختشیوخانه(خشکشویی) تاسیس  و به این طریق وانمود می ساختن که درامد خویش را از این راه به دست می اورند و نه از راه نا مشروع و...


ادامه مطلب

برچسب ها: روشهای پول شویی ، پول شویی ، آکاپون ، پول شویی چیست ،

1388/12/1

بهای سنگین ایران برای مبارزه با پولشویی

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :پولشـویی ،

 
 به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ،دکتر بهمنی در همایش« مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در ایران» با اشاره به اینکه  ایران تاکنون بهای سنگینی برای مبارزه با پولشویی پرداخت کرده است ،افزود : بانک مرکزی از سال 1381 فعالیت‌های خود را درباره ساماندهی موسسات مالی واعتباری پیگیری کرده است و هم اکنون نیز با ابلاغ آیین نامه آن، مبارزه با پولشویی را در دستور کار خود قرار داده‌ است.


ادامه مطلب

برچسب ها: پولشویی ، بانک مرکزی ، مبارزه با پولشویی ، تامین مالی تروریسم در ایران ،

شبکه اجتماعی فارسی کلوب | Buy Website Traffic