تبلیغات
کارمند بانک سینا - مطالب ابر پولشویی
1390/11/7

سبک جدیدی از پولشویی!

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :پولشـویی ،عکس وکاریـکاتور ،

ژاپنی ها بر این باورند که شستن پول کثیف برایشان شانس می آورد! آن ها در مواقع خاصی پول های کثیف خود را می شویند تا بخت و اقبال به سوی شان رو کند.

سبک جدیدی از پولشویی

منبع: عصرایران


برچسب ها: پولشویی ، سبک جدیدی از پولشویی ،

دنبالک ها: این پول های خاکستری، سیاه و کثیف ، پول شویی چیست؟ ،

1389/10/5

شناسایی پول های کثیف

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :پولشـویی ،

پولشویی بر توزیع درآمد در سطح جامعه نیز تاثیر می‌گذارد. در سطوح وسیع، فعالیت‌های غیرقانونی نهفته، درآمد را از پس‌اندازکنندگان بزرگ به سمت سرمایه‌گذاران و پس‌انداز‌کنندگان کوچک یا از سرمایه‌گذاری‌های شفاف به سمت سرمایه‌گذاری‌هایی پرریسک و با کیفیت پایین هدایت می‌کند و درنتیجه بر رشد اقتصادی تاثیر خواهد گذاشت؛ همچنین سبب آلودگی مبادلات قانونی خواهد شد، به‌این صورت که اعتماد به بازارها و مبادلات قانونی به‌‌دلیل آلودگی ناشی از سطح وسیع اختلاس و کلاهبرداری‌ها مورد تردید قرار خواهد گرفت.از دیگر آثار پولشویی آن است که موجب شیوع بیشتر جرایم می‌شود و با کاهش تمایل به سرمایه‌گذاری در فعالیت‌های مولد؛ تضعیف بنیان‌های اقتصادی کشور پولشوییرا به دنبال دارد.

تضعیف بخش خصوصی نیز اثر دیگر مترتب بر آن است؛ چراکه پولشویان با هدف پنهان کردن عواید حاصل از فعالیت‌های غیرقانونی خود، با استفاده از شرکت‌های پیشرو، عواید مزبور را با وجوه قانونی مخلوط می‌کنند. از آنجا که این شرکت‌ها به وجوه غیرقانونی قابل‌توجهی دسترسی دارند که به آنها کمک می‌کند تا محصولات و خدمات خود را با قیمتی کمتر از سطح قیمت بازار ارائه دهند، این امر رقابت را برای شرکت‌های قانونی بسیار مشکل می‌کند و باعث بیرون رانده شدن آنها توسط شرکت‌ها و سازمان‌های مجرم از بازار و تضعیف بخش‌خصوصی قانونی در اقتصاد می‌شود. ازسوی‌دیگر تضعیف یکپارچگی و تمامیت بازارهای مالی را به دنبال دارد زیرا موسسه‌های مالی متکی به عواید حاصل از فعالیت‌های مجرمانه در مدیریت مناسب دارایی‌ها و انجام به‌موقع تعهدات و عملیات خود با مشکلات بیشتری مواجهند.

نکته دیگری که در این میان بد نیست موردتوجه قرار گیرد این است که پولشویی کاهش کنترل دولت بر سیاست‌های اقتصادی را به دنبال دارد. در بعضی از کشورهای در حال توسعه این عواید غیرقانونی ممکن است میزان بودجه دولت را تحت‌تأثیر قرار دهد و در نتیجه کنترل دولت را بر سیاستگذاری‌های اقتصادی کاهش دهد. درواقع، گاهی حجم زیاد دارایی‌های انباشته شده مبتنی‌بر عواید حاصل از پولشویی، بازارها یا حتی اقتصادهای کوچک را در تنگنا قرار می‌دهد.

از دیگر آثار منفی پولشویی، فرار سرمایه به‌صورت غیرقانونی از کشور است. به‌این صورت که پول‌های خلاف برای تطهیر و سرمایه‌گذاری به کشورهای توسعه‌یافته غربی منتقل می‌شوند. 

چند اقدام برای شناسایی پول‌های کثیف


ادامه مطلب

برچسب ها: پولشویی ، شناسایی پول های کثیف ،

1389/07/17

پیشنهاد وزیر اقتصاد در مورد پولشویی

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :پولشـویی ،

وزیر اقتصاد با اشاره به اهمیت صحت و اصالت معاملات تجاری فی‌مابین کشورهای عضو سازمان کنفرانس اسلامی و مشارکت گروهی در اجرای قوانین مبارزه با پولشویی و تشکیل کارگروه‌های مربوطه به منظور اعمال سیاست‌های پولی تطهیر شده در میان کشورهای عضو، پیشنهاد داد: کمیته کومسک با مشارکت بیشتر کشورهای عضو نقش فعال‌تری در زمینه مبارزه با پولشویی و قوانین مربوطه ایفا كند و تجارب کشورهای موفق در این خصوص در جلسات مربوطه تبادل شود.
به گزارش ایسنا، شمس‌الدین حسینی، وزیر امور اقتصادی و دارایی در بیست و ششمین اجلاس کمیته کومسک که در استانبول ترکیه برگزار شد، در سخنانی گفت: رویکرد ما باید پیگیری استقرارساز و کار مبتنی بر عدالت و شایستگی ملت‌ها و ترویج الگوهای اسلامی در اقتصاد و مالیه جهان باشد. باید تلاش کنیم سهم کشورهای اسلامی را از حدود 9 درصد تولید و یا 10 درصد صادرات جهانی به سطح سهم 22 درصدی آن‌ها از جمعیت جهان برسانیم.

وی ادامه داد: ارتقای همکاری‌های درون‌گروهی در حوزه‌های سرمایه‌گذاری و تجارت، تعریف پروژه‌های مشترک و مشارکت‌ها از جمله با هدف ارتقای زیربنای کشورهای عضو، ارتقای نهادهای مالی چون گروه بانک توسعه اسلامی و عملیاتی ساختن موافقتنامه‌هایی چون سیستم تعریف ترجیحی، توسعه همکاری‌ها و تاسیس نهادهایی برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم که ثبات و آرامش کشورهای اسلامی را به چالش می‌کشد، از راهکارهای هم‌افزایی ظرفیت‌های اقتصادی کشورهای عضو OIC است.


ادامه مطلب

برچسب ها: وزیر اقتصاد ، پولشویی ، شمس‌الدین حسینی ،

1388/12/1

بهای سنگین ایران برای مبارزه با پولشویی

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :پولشـویی ،

 
 به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران ،دکتر بهمنی در همایش« مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در ایران» با اشاره به اینکه  ایران تاکنون بهای سنگینی برای مبارزه با پولشویی پرداخت کرده است ،افزود : بانک مرکزی از سال 1381 فعالیت‌های خود را درباره ساماندهی موسسات مالی واعتباری پیگیری کرده است و هم اکنون نیز با ابلاغ آیین نامه آن، مبارزه با پولشویی را در دستور کار خود قرار داده‌ است.


ادامه مطلب

برچسب ها: پولشویی ، بانک مرکزی ، مبارزه با پولشویی ، تامین مالی تروریسم در ایران ،

1388/11/10

از کجا آورده ای؟

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :خواندنی ها ،

برخی تحلیلگران بر این باورند که اجرای قانون مبارزه با پولشویی بانکهای کشوری را به استانداردهای جهانی نزدیکتر می کند و با وجود برخی نگرانی ها، بی گمان یک فرصت برای بانکهای کشور تلقی خواهد شد.
در این باره حمید منصوریان، کارشناس امور بانکی معتقد است: بحث «از کجا آورده ای» مربوط به وجوه بالاست که دارنده این پول را وادار می کند با ارایه مستندات و مدارک، منشأ این پولها را ثابت کند.وی یادآور می شود: با انجام این کار می توان افرادی را که از راه های نامشروع و غیرقانونی کسب درآمد کرده اند شناسایی کرد و قبل از تبدیل پولهای غیررسمی به رسمی، از انجام عمل پولشویی جلوگیری کرد.


ادامه مطلب

برچسب ها: پولشویی ،

1388/10/20

مــــبـارزه باپولشویی چگونه پیش می‌رود؟

   نوشته شده توسط: حسین صفابخش    نوع مطلب :اخـبار  ،

قانون مبارزه با پولشویی مشتمل بر 12 ماده و 7 تبصره دوم بهمن ماه سال 1386 توسط مجلس شورای اسلامی تصویب شد و در 17بهمن ماه همان سال به تایید شورای نگهبان رسید.
بر همین اساس، این قانون هفتم اسفند ماه سال 1386 برای اجرا به وزارت امور اقتصادی و دارایی ابلاغ شد.شورای عالی مبارزه با پولشویی با عضویت وزرای امور اقتصادی و دارایی (رئیس و مسئول)، بازرگانی، اطلاعات و کشور و رئیس کل بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران به منظور تحقق اهداف زیر تشکیل شد:هماهنگ کردن دستگاه‌های ذیربط در امر جمع‌آوری، پردازش و تحلیل اخبار، اسناد و مدارک، اطلاعات...


ادامه مطلب

برچسب ها: پولشویی ،